12月19日金融一线消息，中国人民银行发布行政处罚信息显示，中国工商银行因10项违法行为，被中国人民银行警告，没收违法所得434.570857万元，罚款3961.5万元。该行的具体违法行为类型如下：

　　1．违反金融统计相关规定；

　　2．违反账户管理规定；

　　3．违反清算管理规定；

　　4．违反特约商户实名制管理规定；

　　5．违反反假货币业务管理规定；

　　6．违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；

　　7．未按规定履行客户身份识别义务；

　　8．未按规定保存客户身份资料和交易记录；

　　9．未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；

　　10．与身份不明的客户进行交易。

　　一同被罚的还有17名相关责任人，分别是任某明（中国工商银行个人金融业务部）、胡某峰（中国工商银行商户发展中心）、曾某民（中国工商银行银行卡业务部）、杨某（中国工商银行网络金融部）、赵某霖（中国工商银行管理信息部）、孟某（中国工商银行网络融资中心）、朱某伟（中国工商银行授信管理部、风险管理部）、张某（中国工商银行金融业务部）、王某（中国工商银行国际业务部）、王某（中国工商银行结算与现金管理部）、胡某冰（中国工商银行金融市场部）、廉某（中国工商银行内控合规部）、赵某（中国工商银行银行卡业务部）、金某山（中国工商银行普惠金融事业部）、王某（中国工商银行运行管理部）、李某浩（中国工商银行软件开发中心）、刘某（中国工商银行票据营业部），17人总计被罚113.3万元。

序号当事人名称行政处罚

决定书文号违法行为类型行政处罚内容作出行政处罚

决定机关名称作出行政处罚

决定日期公示期限备注

1中国工商银行股份有限公司银罚决字〔2025〕110号1.违反金融统计相关规定；

2.违反账户管理规定；

3.违反清算管理规定；

4.违反特约商户实名制管理规定；

5.违反反假货币业务管理规定；

6.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；

7.未按规定履行客户身份识别义务；

8.未按规定保存客户身份资料和交易记录；

9.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；

10.与身份不明的客户进行交易。警告，没收违法所得434.570857万元，罚款3961.5万元中国人民银行2025年12月10日五年

2任某明（中国工商银行股份有限公司个人金融业务部）银罚决字〔2025〕111号对中国工商银行股份有限公司以下违法行为负有责任：

1.违反账户管理规定；

2.未按规定履行客户身份识别义务；

3.未按规定保存客户身份资料和交易记录；

4.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。警告，罚款13万元中国人民银行2025年12月10日五年

3胡某峰（中国工商银行股份有限公司商户发展中心）银罚决字〔2025〕112号对中国工商银行股份有限公司以下违法行为负有责任：

1.违反清算管理规定；

2.违反特约商户实名制管理规定。警告，罚款15万元中国人民银行2025年12月10日五年

4曾某民（中国工商银行股份有限公司银行卡业务部）银罚决字〔2025〕113号对中国工商银行股份有限公司以下违法行为负有责任：

1.违反清算管理规定；

2.违反特约商户实名制管理规定。警告，罚款15万元中国人民银行2025年12月10日五年

5杨某（中国工商银行股份有限公司网络金融部）银罚决字〔2025〕114号对中国工商银行股份有限公司以下违法行为负有责任：

1.违反清算管理规定；

2.未按规定履行客户身份识别义务；

3.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。警告，罚款12万元中国人民银行2025年12